知网论文查重样例--如何建立健全投行的风控体系？
现代投资理论认为，风险和预期收益是任何投资和金融产品最基本的两个特性。高收益伴随高风险，高风险带来高收益，由此形成了投行业务特有的业务层面的风险，除此之外还面临着操作风险、法律风险、系统风险等一系列经营管理中的风险，这些是企业必须进行内部控制的最大动因。
哈尔滨办事处在大力发展投行业务的新形势下，进一步强化风险管控意识，建立有针对性的风险防范和内控机制，尤为重要。
风险控制要遵循五个原则，全面性原则、独立性原则、防火墙原则、适时有效原则、定性与定量相结合原则。许多国际大投行已将风险管理上升到企业发展战略高度，风险管理决策和业务决策适度分离，形成了以独立风险管理部门为中心的风险管控系统。对于长城哈办来说，风险管理要与业务发展同时进行、共同进步，建立适应投行业务快速发展的风险防控体系。建议从以下四个方面进一步完善和加强风控体系建设：
（1）注重提高员工风险意识，树立风险管理理念。通过多种手段提升员工的业务素质和风险意识，尽快完成风险管理理念的更新与转变，树立风险管理的全局观和系统观，在办事处内部形成风险管理文化。风险意识应贯穿在客户选择、交易结构设定、合同制作、实施等各项业务环节，在事前、事中以及事后的全流程中构建全面的、主动的风险管理体系。
（2）在风险控制组织架构上，设立独立的风险管理部门，与法律合规部、监察审计部共同对风险进行日常管理。设立风险管理委员会和风险总监制度，风险控制岗位配备高素质的人员，建立完善的风险监测和风险决策系统。
（3）构建多道防线防范和化解投行业务风险。一是在业务部门开展业务过程中，完善尽职调查要求、建立工作底稿制度、严格履行业务操作流程，建立防范投行业务风险的第一道防线；二是通过业务审核部门、法律合规部门、业务管理部门对业务开展的合规性、可行性的审核把关，构筑识别和控制风险的第二道防线；三是通过风险管理部门的定期不定期的独立核查和检查，建立防范和化解风险的第三道防线；四是通过监察审计部门针对项目运作的合规性、安全性以及操作风险、道德风险、流动性风险等，进行跟踪审计，及时发现和揭示问题的第四道防线。
